Impuestos en los casinos online

Saber si es necesario pagar impuestos en los casinos online, o por las ganancias generadas en ellos, es un factor fundamental para todo jugador, pero más aún para quienes tienen suerte y ganan miles de dólares con una baja inversión. En este artículo te explicamos un poco sobre cómo funciona el pago de impuestos y analizamos lo que ocurre al respecto en el mundo hispanohablante.

  • Ramón Gómez
  • Actualizado: August 2, 2023

  • Actualizado: August 2, 2023

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    ¿Debo pagar impuestos en casinos online?

    ¿Debo pagar impuestos en casinos online?

    Sí, las ganancias generadas en casinos online suelen estar atadas al pago de impuestos, con la única excepción de los países en los que, explícitamente, se indica que no es necesario pagar imposiciones sobre los juegos de azar.

    El pago de impuestos suele estar asociado al nivel de desarrollo de los países. No es coincidencia que países ultra desarrollados -como Noruega y Suecia- sean jurisdicciones con impuestos sumamente elevados.

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    Aun así, y aunque el pago de impuestos en países con bajos niveles de corrupción suele verse reflejado en mejoras sociales, siempre será un tema cliché que divide opiniones. Después de todo, a nadie le gusta tener que compartir su dinero con los demás – ¡y menos de forma obligatoria!

    Nota importante: Te ayudaremos a entender un poco más sobre cuánto dinero debes pagar y qué impuestos pagan los ganadores de los casinos online, pero toma en cuenta que cada país tiene sus propias leyes. Será mejor que te asesores con un profesional para evitar problemas o multas, sobre todo si alcanzas a ganar mucho dinero jugando en línea.

    ¿Qué tipo de impuestos pagar?

    ¿Qué tipo de impuestos pagan las ganancias de casino online?

    La mayoría de los países del mundo establecen el pago de impuestos para quienes apuestan online. Más allá de ciertos vacíos legales que pueden permitir no pagar impuestos en algunos países hispanohablantes, son pocas las excepciones del pago de impuestos generados en páginas de azar en cualquier lugar del mundo.

    Hay dos tipos de impuestos principales que están asociados a las ganancias generadas apostando online. Veamos cuáles son:

     

    Impuestos bases sobre juegos de azar

    Algunos países establecen un impuesto base para las ganancias generadas en juegos de azar, mientras que otros tienen un impuesto particular para las ganancias generadas en sitios de apuestas online. La cantidad de impuestos a pagar varía de acuerdo a cada país, pero sí suele ser más alta, en promedio, que el impuesto de dinero generado en otros rubros. Los impuestos base sobre juegos de azar suelen ir desde 20% hasta 50%.

    Impuestos sobre la renta

    Es común que los ingresos generados en casinos online solo estén considerados para el pago de impuesto sobre la renta luego de que pases de cierta ganancia mínima. En algunos países, todo tipo de ingreso debe ser declarado, sin importar qué tan bajo sea.

    Cómo declarar impuestos de casinos

    Cómo declarar impuestos de ingresos asociados a juegos de azar

    La manera en la que declaras impuestos varía dependiendo del país de donde seas. Sin embargo, hay algunos factores claves que deberás considerar y que te ayudarán a declarar impuestos de la manera más directa y acertada posible.

    Siempre es bueno ser asesorado por un contador, y más aún si esta es la primera vez que vas a pagar impuestos de ingresos generados en juegos de azar, pero los siguientes consejos te ayudarán a determinar cuánto dinero pagar si estás pensando llenar tus impuestos tú mismo:

    • Pérdidas deducibles o no deducibles: En algunos países, podrás incluir la cantidad de dinero que has perdido jugando online y deducirla del pago de tus impuestos.
    • Porcentaje a pagar: La cantidad de dinero a pagar por los ingresos de juegos de azar puede ser distinta a la cantidad de dinero de otros tipos de ingresos. Toma esto en cuenta y no llenes tu formulario de pago de manera genérica para evitar problemas en caso de auditorías.
    • Categoría de impuestos: Es importante conocer la categoría en la que recaen tus impuestos antes de pagarlos. Esto varía, ampliamente, de acuerdo al país que habites.
    • Legalidad de los casinos: Si, por alguna razón, los casinos online no son legales en el país donde vives, entonces declarar impuestos a tus ganancias puede resultar problemático. Después de todo, no deberías estar jugando online si este es el caso. De nuevo, si estás en esta posición, te recomendamos la asesoría de un contador

    Cuánto pagar

    Impuestos en los casinos online por país: Cómo saber cuánto pagar

    Los impuestos por apuestas, o los impuestos generados por ingresos relacionados a los juegos, varían de acuerdo a las leyes nacionales. Por eso, y para ayudarte, hemos hecho un resumen de cómo funcionan los impuestos en países hispanohablantes.

    Impuestos en casinos online en Latinoamérica

    Las leyes de los países latinoamericanos varían bastante en lo que se refiere al pago de impuestos. Es común que, en los mercados no regulados, los ingresos generados apostando online recaigan sobre los ingresos brutos de la persona (usualmente, es lo que se denomina Impuestos de Primera Categoría) y deben ser reportados como tal.

    Algunos países latinoamericanos, como ocurre en México, cuentan con industrias de juego en constante crecimiento y con regulaciones claras, por lo que se facilita el pago de impuestos para los jugadores. Sin embargo, el área gris en la que recaen los casinos online en muchos países latinoamericanos hace que los ingresos en casinos online sean considerados parte del ingreso bruto de la persona y que no estén sujetos a un impuesto especial.

    Impuestos en casinos online en España

    En España, solo deberás pagar impuestos a las ganancias obtenidas en casinos online si logras ganar más de €1,600 jugando online en un año. Sin embargo, si tus ingresos anuales son superiores a los €22,000, deberás declarar tus ganancias obtenidas en sitios de juego online si estas alcanzan la cifra de €1,000 ese mismo año.

    Recuerda: los casinos online en España son legales, pero los bonos de bienvenida e incentivos a nuevos usuarios no lo son. Jugar en webs prohibidas en el país, o que no cumplan con las normativas necesarias, puede ocasionar inconvenientes aún cuando declares tus impuestos correctamente.

    Impuestos para ganancias obtenidas con criptomonedas

    Los impuestos para ganancias obtenidas con criptomonedas

    La gran área gris del mundo de los casinos online va de la mano con el crecimiento de los cripto casinos, o casinos que aceptan criptomonedas. El uso de estas monedas para apostar online suele generar dudas entre jugadores, quienes simplemente no saben si deben pagar impuestos relacionados al juego con criptos o no es necesario hacerlo. Para aclarar un poco el panorama, te damos estos tipos:

    • Los ingresos generados por ganancias con criptomonedas en casinos online solo pagarán impuestos al momento de que vendas las criptomonedas por dinero FIAT
    • Si las criptomonedas no están reguladas en tu país y no es necesario pagar impuestos por ganancias por la venta y compra de ellas, entonces no deberás pagar impuestos a las ganancias en casinos online porque, técnicamente, tu ingreso se registra al momento de realizar una transacción y no al apostar

    Beneficios de declarar tus ganancias

    Beneficios de declarar tus ganancias en casinos online

    Pagar impuestos puede ser tedioso, pero hacerlo conlleva una serie de beneficios que muchos pueden tomar por sentado hasta que, por no hacerlo, se les presentan problemas reales. Hay cuatro beneficios fundamentales que acompañan al pago de impuestos y que hacen que sea mucho más satisfactorio realizar tus declaraciones todos los años. Estas son:

    • Pagar impuestos te ayudará a evitar problemas con las autoridades de tu país en caso de que seas auditado
    • Pagar impuestos y declararlos como ganancias de casinos online ayudará, directamente, al crecimiento de la industria en tu país
    • Declarar tus ingresos puede hacer que califiques a devoluciones de impuesto anuales, de acuerdo a cómo funcionan las leyes de tu país. Esto puede traducirse en que, además de cumplir con la ley, recibas una parte de tu dinero de vuelta
    • Las declaraciones de impuesto sobre los juegos de azar evitan que recibas multas por parte de las autoridades competentes.

    Pros y Contras

    Pros y contras de pagar impuestos en casinos online

    Pros

    • Dan legalidad al mercado
    • Fomentan el crecimiento de la industria
    • Generan seguridad en el jugador

    Contras

    • Requieren que recortes tus ganancias
    • Pueden ser relativamente altos

    Conclusión

    Conclusión

    Los impuestos en casinos online son prácticamente inevitables, sin importar el país del que seas. O, al menos, lo serán siempre y cuando te mantengas cumpliendo las leyes del país en el que habitas. Lo más importante de esta guía es que entiendas que cada país tiene leyes diferentes y que cada marco legal se traduce en diferentes pasos a seguir.

    Ramón Gómez

    Ramón Gómez descubrió su pasión por el póker gracias al auge de las aplicaciones de juegos durante los 2000, cuando la popularidad de PokerStars recién empezaba a crecer. Desde entonces, Ramón se ha codeado con jugadores de todas partes del mundo en mesas virtuales de Texas Hold’em y Omaha. La pasión por el póker llevó a Ramón a descubrir el mundo de los casinos online y por eso se unió al equipo de Suerte Casinos para compartir con sus lectores todo el conocimiento que ha acumulado tras pasar años en los mejores casinos online del mundo.