Saber si es necesario pagar impuestos en los casinos online, o por las ganancias generadas en ellos, es un factor fundamental para todo jugador, pero más aún para quienes tienen suerte y ganan miles de dólares con una baja inversión. En este artículo te explicamos un poco sobre cómo funciona el pago de impuestos y analizamos lo que ocurre al respecto en el mundo hispanohablante.
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¿Debo pagar impuestos en casinos online?
Sí, las ganancias generadas en casinos online suelen estar atadas al pago de impuestos, con la única excepción de los países en los que, explícitamente, se indica que no es necesario pagar imposiciones sobre los juegos de azar.
El pago de impuestos suele estar asociado al nivel de desarrollo de los países. No es coincidencia que países ultra desarrollados -como Noruega y Suecia- sean jurisdicciones con impuestos sumamente elevados.
Aun así, y aunque el pago de impuestos en países con bajos niveles de corrupción suele verse reflejado en mejoras sociales, siempre será un tema cliché que divide opiniones. Después de todo, a nadie le gusta tener que compartir su dinero con los demás – ¡y menos de forma obligatoria!
Nota importante: Te ayudaremos a entender un poco más sobre cuánto dinero debes pagar y qué impuestos pagan los ganadores de los casinos online, pero toma en cuenta que cada país tiene sus propias leyes. Será mejor que te asesores con un profesional para evitar problemas o multas, sobre todo si alcanzas a ganar mucho dinero jugando en línea.
¿Qué tipo de impuestos pagar?
La mayoría de los países del mundo establecen el pago de impuestos para quienes apuestan online. Más allá de ciertos vacíos legales que pueden permitir no pagar impuestos en algunos países hispanohablantes, son pocas las excepciones del pago de impuestos generados en páginas de azar en cualquier lugar del mundo.
Hay dos tipos de impuestos principales que están asociados a las ganancias generadas apostando online. Veamos cuáles son:
Algunos países establecen un impuesto base para las ganancias generadas en juegos de azar, mientras que otros tienen un impuesto particular para las ganancias generadas en sitios de apuestas online. La cantidad de impuestos a pagar varía de acuerdo a cada país, pero sí suele ser más alta, en promedio, que el impuesto de dinero generado en otros rubros. Los impuestos base sobre juegos de azar suelen ir desde 20% hasta 50%.
Es común que los ingresos generados en casinos online solo estén considerados para el pago de impuesto sobre la renta luego de que pases de cierta ganancia mínima. En algunos países, todo tipo de ingreso debe ser declarado, sin importar qué tan bajo sea.
Cómo declarar impuestos de casinos
La manera en la que declaras impuestos varía dependiendo del país de donde seas. Sin embargo, hay algunos factores claves que deberás considerar y que te ayudarán a declarar impuestos de la manera más directa y acertada posible.
Siempre es bueno ser asesorado por un contador, y más aún si esta es la primera vez que vas a pagar impuestos de ingresos generados en juegos de azar, pero los siguientes consejos te ayudarán a determinar cuánto dinero pagar si estás pensando llenar tus impuestos tú mismo:
Cuánto pagar
Los impuestos por apuestas, o los impuestos generados por ingresos relacionados a los juegos, varían de acuerdo a las leyes nacionales. Por eso, y para ayudarte, hemos hecho un resumen de cómo funcionan los impuestos en países hispanohablantes.
Las leyes de los países latinoamericanos varían bastante en lo que se refiere al pago de impuestos. Es común que, en los mercados no regulados, los ingresos generados apostando online recaigan sobre los ingresos brutos de la persona (usualmente, es lo que se denomina Impuestos de Primera Categoría) y deben ser reportados como tal.
Algunos países latinoamericanos, como ocurre en México, cuentan con industrias de juego en constante crecimiento y con regulaciones claras, por lo que se facilita el pago de impuestos para los jugadores. Sin embargo, el área gris en la que recaen los casinos online en muchos países latinoamericanos hace que los ingresos en casinos online sean considerados parte del ingreso bruto de la persona y que no estén sujetos a un impuesto especial.
En España, solo deberás pagar impuestos a las ganancias obtenidas en casinos online si logras ganar más de €1,600 jugando online en un año. Sin embargo, si tus ingresos anuales son superiores a los €22,000, deberás declarar tus ganancias obtenidas en sitios de juego online si estas alcanzan la cifra de €1,000 ese mismo año.
Recuerda: los casinos online en España son legales, pero los bonos de bienvenida e incentivos a nuevos usuarios no lo son. Jugar en webs prohibidas en el país, o que no cumplan con las normativas necesarias, puede ocasionar inconvenientes aún cuando declares tus impuestos correctamente.
Impuestos para ganancias obtenidas con criptomonedas
La gran área gris del mundo de los casinos online va de la mano con el crecimiento de los cripto casinos, o casinos que aceptan criptomonedas. El uso de estas monedas para apostar online suele generar dudas entre jugadores, quienes simplemente no saben si deben pagar impuestos relacionados al juego con criptos o no es necesario hacerlo. Para aclarar un poco el panorama, te damos estos tipos:
Beneficios de declarar tus ganancias
Pagar impuestos puede ser tedioso, pero hacerlo conlleva una serie de beneficios que muchos pueden tomar por sentado hasta que, por no hacerlo, se les presentan problemas reales. Hay cuatro beneficios fundamentales que acompañan al pago de impuestos y que hacen que sea mucho más satisfactorio realizar tus declaraciones todos los años. Estas son:
Pros y Contras
Pros
Contras
Conclusión
Los impuestos en casinos online son prácticamente inevitables, sin importar el país del que seas. O, al menos, lo serán siempre y cuando te mantengas cumpliendo las leyes del país en el que habitas. Lo más importante de esta guía es que entiendas que cada país tiene leyes diferentes y que cada marco legal se traduce en diferentes pasos a seguir.
Preguntas frecuentes
Generalmente, deberás pagar impuestos sobre las ganancias que retiras de un casino online. Lo que pagas de impuestos está asociado a la cantidad de dinero total que retiras.
El no pagar impuestos puede conllevar a problemas legales si las autoridades de Hacienda o de impuestos llegan a auditar tus ingresos. Si bien esto no es común (sobre todo para quienes ingresan cantidades relativamente pequeñas de dinero), el riesgo que existe estará latente.
No importa el tipo de casino online en el que juegues, los ingresos que generes se están produciendo en el país que habitas. Por tanto, sin importar si el casino está operado del otro lado del mundo o en tu jurisdicción, debes pagar impuestos por tus ganancias.
Sí, el no declarar las ganancias generadas en casinos online es igual a no declarar ingresos por servicios. La gravedad de no hacerlo va atada a lo que indica la ley de tu país.
La única forma legal de pagar menos impuestos por tus ganancias es declarando tus pérdidas. Esto, sin embargo, debe estar permitido por la ley para evitar problemas.